[閒聊] 五月下旬的房地產閒聊

在台中開店的台中人老闆， 又來跟台中的朋友分享資訊啦~ 長期有閱讀我文章的朋友應該都知道， 我已經看壞股市三四年了， 甚至看到股市都上四萬了， 自己想想也覺得好笑，哈， 也因為這樣， 每次文章出來時，常常被罵， 說老實的，說都不會被影響那是騙人的， 剛開始看到的那一瞬間會有些情緒波動， 但後來也就算了， 實在是想再次強調一下， 我整理分享自己的看法， 最主要核心的目的，是想跟大家分享風險， 我寫這文章的用意又不是來報明牌的... 像現在台股上四萬點， 但風險就還是在那，一直都沒變，我也是無奈， 要是覺得台股沒有風險，就該無條件幹進去ALL IN， 那真的，別看我文章了，我們不適合zz 不是說賺不到錢，高手一年獲利上億的比比皆是， 但我不是高手，我的分享也只是想For跟我一樣的人看， 大家放輕鬆看，要還能避過一些損失那是最好， 偶而也分享對一些標的的看法， 說實在， 也不是沒分享過一些事後回顧是準的東西， 像是去年黃金的買跟別買， 3x元的台塑、9xx元的黃豆等等， 我相信文章出來的時間點要是有關心一下， 應該也都有不錯的報酬， 其他像是房地產的看法， 或是對於裝潢價格的走向等等， 目前我自己看起來，應該都在我內容的射程以內， 但也沒看過幾個人事後回來推文說準的嘛~"~ 覺得寫的還可以那就看看， 覺得寫的都是狗屎的那就別看， 都OK，自由心證唄， 但某些ID總是在文章發出後， 第一時間來關切， 通常這不是愛之深責之切， 那就真的是犯賤了， 不然我也很難想到其他原因， 不過我是很難想像真的有人會這麼賤啦， 所以我寧願都相信是前者， 既然還有人會看， 那就再繼續學習繼續充實自己， 希望能給大家帶來更有內容的分享吧！ ----- 這個月的水電材料相關價格， 鐵、白鐵五金配管：漲價 上個月鍍鋅另件跟白鐵另件都有漲價， 不過漲幅都不算高， 個人覺得應該是上游有漲價， 但是需求疲軟，所以中盤也不太敢漲足， 不過近期價格是真的比較亂， 五月份就發了三次報價單， 下個月目前預期應該是平盤或是再小漲一點。 塑膠管另件：差不多平盤 上個月南亞直接一次漲足， 再加上這個月中東打打停停， 所以價格沒什麼變動， 但除了塑膠管外， 其他跟塑膠有關的產品的廠商， 都在五月份做了調漲， 目前就是觀察看看後續的供貨是否穩定， 價格可能還是得等中東局勢明朗一點才能看出趨勢。 電線纜：大漲 上個月有說，雖然四月是跌， 但廠商都還沒反應PVC外皮的漲幅， 結果這個月開出來， 不只把四月的跌幅收回， 甚至還超過三月的高點， 目前的電線價格又創歷史新高了， 而且六月份開價預計會再上去一點， 要想等到回跌再買，今年我看是很難。 ----- 原物料： 今年目前看起來， 會是個極端的聖嬰氣候年， 黃小玉前幾個月一直在漲，最近做了拉回， 但以國際農糧組織的統計來說， 目前的糧食價格是做去四年來， 同比最高的時候， 而且還呈現上升趨勢， 可以密切觀察一下是否農產品價格拉回整理後會再做突破。 銅價跟鎳價目前都已經回到上升的趨勢， 相關的製品接下來一到兩個月內， 應該還是會持續的報漲， 目前暫時看不到停下來的跡象。 債券： 目前由於通貨膨脹的預期， 以及對未來投資回報率的擔憂， 美債三十年期殖利率已經正式突破5%， 這是一個新的位階， 連帶影響企業在市場上借款的難易度， 目前企業在市場上舉債的成本非常高， 殖利率動輒7-8%以上， 在面對這種水準的舉債成本， 企業得有多高的利潤率才能夠支持債券的償還， 而且期限隨便都二三十年起跳， 這種高壓且長時間的負債， 真的能到期還本的企業不知道有多少， 在購買這種企業債前，值得思考一下。 投資： 目前市場雖然看起來火熱， 但實際上流動性已經逐漸匱乏， 像軟銀要借錢投資AI， 竟然借不到預定的金額，還得下修借款金額， 這個情況在幾年前是很難想像的， 一般人不會對流動性有感覺， 但要是有什麼黑天鵝、灰犀牛之類的事件發生， 進而引發擠兌， 那在人踩人的情況下， 大類資產的價格短期跌幅可能會非常驚人， 在這種情況下， 降點槓桿，多準備點現金， 或許到時會有許多便宜可以撿也說不定。 目前市場上，只有跟AI相關的產業會吸引投資， 但像當下的條件來看， 中國已經準備舉國家之力來建設AI相關的基礎設施， 相關的半導體、記憶體的投資跟技術都不斷的在追趕， 以現在中國AI的token使用成本只有西方AI的百分之一來說， 在面對中國AI的競爭下， 西方科技龍頭的AI投入，真的能回收嗎？ 回收週期需要多久呢？ 在中國硬生生把餅做小了的情況下， 這是個在投資前，值得先考慮的問題。 房地產： 台灣房地產如果要購買， 目前個人覺得有個需要評估的條件， 那就是利率的上行， 目前全球主要發達國家， 央行都已經在考慮甚至是進入到了升息周期， 其實台灣也不例外， 甚至可以說台灣在上一波本來就升的不夠， 看看我們主計處的統計， 台灣CPI大概都只有1.X%， 我是不曉得其他產業是怎麼樣啦... 光我們這行今年一月到現在， 可能平均累計的漲幅都超過10%了， 結果CPI長這樣，嗯... 個人大膽猜測啦， 在未來兩年內，應該會有2-4碼的升息空間， 然後為了選票跟避免房價進一步下跌， 在總統選舉前會推出"新新青安"、"究極青安"， 或是搭配少子化政策推出"安心育嬰貸"之類的補助貸款， 來幫房市托底， 這部分就等著看唄， 看是台灣物價先爆炸， 還是托底政策先出來囉~ 裝潢： 現在人要裝潢真的是很慘， 真的， 上個月漲塑膠， 這個月漲國際開關插座， 下個月銅還要在漲， 然後目前知道的是清運幾乎還是沒有解決方案， 完全不知道現在有人諮詢時， 價格要怎麼抓， 不現場看過然後跟廠商詢價後， 根本不敢報價， 這個月國際開關插座報漲價， 結果到底要漲多少， 到現在都沒有個確切的消息， 有廠商漲40-50%， 有廠商漲70-80%， 本來我賣90元的東西， 現在要賣到120，而且這還是賣庫存的情況下， 要是開始進新貨，那還得賣到130去， 這種漲幅真的前所未見， 要知道，同樣的東西，十年前我一個才賣65， 過去經驗來看， 這類別的產品價格上去後，沒有回調的可能， 在這種情況下， 要買中古屋來翻修的， 我是真的建議不要，會死的， 除非錢太多，而且都是現金， 不然新房子看看就好， 光今天接洽兩個中古屋翻修的初步詢問， 一個透天應該是三百跑不掉， 一個大樓大概也得兩百往上， 跟一般人一開始預期的金額真的都有很大的落差， 要搞前切記，三思而後行。 總結： 各國的債台高築目前幾乎都難以回頭， 接下來勢必都需要一場猛烈的通膨來化債， 從源頭傳遞到終端消費者， 大概會需要半年到一年左右的時間， 死老百姓都做好心理準備吧， 在高通膨跟普遍投資標的風險都極高的情況下， 資產的操作真的很困難， 建議是在不落後通膨太多的情況下， 適當的保存點現金， 這樣應對未來的變化，會比較有彈性， 能活下來才能是最後的贏家， 共勉之！