[閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?

股票版 h3126187 2025-10-24 17:16 推 84

            
事情經過

兆豐證券小港分行營業員於114/10/17日未經當事人(我父親)同意下下單購買

中信高評級公司債。

據營業員經理陳述 當天疑似我父親的人到臨櫃現場下單三張中信高評級公司債

但營業員當下未確認是我父親本人 所以就用我父親帳戶下單

直到發現要交割時發現金額不足交割 致電我父親 要求補足差額我

父親說他人都在家沒到證券公司現場下單所以當天不是他下單的

(我父親都是用電話下單)

營業員才驚覺可能未經本人違法下單，事後營業員說要用他兒子的錢補來足

交割款，故轉帳一定的金額讓此交割可以成交(避免違約交割)

事後我父親發現原來的帳戶的存款歸0(因為都買了三張公司債)

跑去券商詢問經理 經理才把事件經過告知我父親 並未在我爸同意下賣出

目前庫存的三張公司債 並告知T+2後金額會入帳

https://lurl.cc/c64B9

https://lurl.cc/PqcB0

https://lurl.cc/uFq9f

https://lurl.cc/L9XsI

整件事我已經申訴到金管會證期局 希望有個完整的調查結果

本件事個人疑點

1.為什麼證券下單不用確認當事人身分?

2.為什麼營業員可以知道客戶交割戶帳戶餘額?(營業員補足金額剛好是交割金額)

3.為什麼券商經理可以未經客戶當事人同意賣出庫存中的有價證券?

補充說明 分行經理說如果當天交割款足夠交割 這件事就可能不會發現!!

會拿出來討論是希望不在有這種事情發生 請各位股神指點小弟的疑問 感謝

推文討論 187

1F 推 faultless 10/25 02:26

，都直接照規矩來變相懲罰民眾

2F 推 jermo20452 10/24 23:56

！！！

3F 推 ultima0119 10/24 17:42

。現在也是創新高，妖魔鬼怪開始活動了

4F 推 pttstock 10/25 06:36

https://i.imgur.com/l3E3TB7.jpeg 好像有獎金

5F 推 ninaplay 10/24 17:25

2.正常 3.我以前也有被營業員下錯單，我都電子下

6F 推 timidwei 10/24 22:11

2正常啊交割違約連營業員自己本身都有責任

7F 推 joy2105feh 10/24 20:17

2算正常營業員應該是只會知道差多少部會知道餘額

8F 推 YumingHuang 10/24 18:53

一個莫名其妙長得像你爸的人去下單？

9F 推 b9513227 10/24 17:44

一開始就猜下錯單了

10F 推 kybay 10/24 18:47

三張公司債、還要公司賠那三張被扣的錢嗎？

11F 推 inyo 10/24 23:00

下錯單後的補救只知道差額也有自行補足股票也趕

12F 推 peter0625 10/24 20:34

不小心刷錯臉了就交易錯誤當然希望趕快恢復原狀

13F 推 pttstock 10/25 12:25

不然以後錯帳營業員打電話跟你說借我一些錢來補

14F 推 l14567p 10/25 03:54

也太扯

15F 推 ninaplay 10/24 17:25

事後發現營業員賣出，營業員自己虧錢補給我價差，

16F 推 tensinya 10/25 17:15

他們會發函限期銀行回覆

17F 推 fbiciamib123 10/24 17:22

以前都這樣，我爸就可以電話下單家人的人頭戶

18F 推 mainsa 10/24 19:17

你錢不夠交割我之前也曾經接到營業員急摳因為我

19F 推 ninaplay 10/24 17:23

來現場下單一定會有監控錄影稽，所以是認錯人，下

20F 推 b9513227 10/24 17:44

個案要無限上綱挺閒的

21F 推 hcwang1126 10/25 03:53

們很熟

22F 推 rsn 10/25 10:04

們沒有損失！得饒人處且饒人！另何工作都會有疏失！

23F 推 fatdoghusky 10/24 18:36

其實下錯帳號營業員key錯比較容易解釋，但經理說是

24F 推 EDCDFG 10/25 07:24

再賣掉？

25F 推 kybay 10/24 19:00

剩下語音和網路自行下單管道了

26F 推 lahugh 10/25 09:30

可惜沒錄影錄音到經理的話

27F 推 ninaplay 10/24 17:25

單但另一個客戶電話下單，營業員打錯帳號打成我的，

28F 推 heello 10/24 18:14

單純認錯客戶或key錯單，如果真要挪用，他何必下超

29F 推 kybay 10/24 19:00

失全在兆豐身上，他們當然會想講儘快消除不確定的

30F 推 pttstock 10/25 08:29

如果券商自己補滿交割金額我爸媽也不會那麼火大

31F 推 jackgn 10/25 06:09

實質損失。

32F 推 pttstock 10/25 12:24

對阿~錯帳營業員要自己補金額阿動用到客戶的錢!

33F 推 mainsa 10/24 19:18

後來就變成買股當下轉帳過去再後來就改用大戶投這

34F 推 inyo 10/24 23:00

快賣出恢復原狀看起來都是不得已情況下的最佳處理

35F 推 DDDDRR 10/24 17:52

我交割戶有沒有足額後才幫我調我覺得這是好的所以

36F 推 pttstock 10/24 18:33

我個人認為下錯單為什麼不補全額要動到客戶的錢?

37F 推 maniaque 10/24 17:26

我只是比較好奇,不認識的怎會用了令尊帳戶去做交易

38F 推 pttstock 10/25 08:30

我媽問我爸說賣股票的錢怎麼都不見了才衝去找經理

39F 推 DDDDRR 10/24 17:52

我沒抱怨

40F 推 pttstock 10/25 10:09

我沒跟他們要什麼賠償我就單純申訴到金管會 :)

41F 推 pttstock 10/25 08:29

我爸媽是去刷銀行存摺發現金額歸0 一整個火大!

42F 推 pttstock 10/25 06:54

我爸平常只買個股沒買過債券電話打來一頭霧水

43F 推 maniaque 10/24 17:24

手機下單證券APP,基本上可以查附掛交割銀行餘額啊,

44F 推 xuane 10/24 17:41

日趕快賣出是正常的吧

45F 推 mainsa 10/24 19:17

日轉帳然後週五營業員就狂摳了

46F 推 ChikanDesu 10/24 18:28

是下到什麼跌停股

47F 推 jackgn 10/25 06:09

是券商罰錢而已，台灣又沒有懲罰性賠款，除非你有

48F 推 inyo 10/25 16:30

更正下錯3張應該直接補3張$進去不要只補差額

49F 推 achiyeng 10/24 21:52

最扯是未經本人同意直接買賣帳戶這在美國就賠大了

50F 推 JoeyChen 10/24 17:34

有人去臨櫃聽起來像認錯客戶或key錯帳戶

51F 推 nickelpig 10/24 19:16

果交割款不足是系統會通知他

52F 推 rsn 10/25 10:04

某些人會利用這個機會去敲一筆！

53F 推 b9513227 10/24 17:48

查帳戶餘額這個電文每家都有有啥好奇怪

54F 推 chengking 10/24 20:16

然要怎麼批准

55F 推 pttstock 10/25 12:26

營業員打電話給我爸叫我爸補錢我爸說我沒錢啦!

56F 推 jokem 10/24 19:02

營業員犯法了吧

57F 推 bell 10/25 00:12

營業員補客戶的帳戶違法違規檢舉他就不用做了

58F 推 bell 10/25 00:13

營業員補錢到

59F 推 nightmare08 10/24 18:45

爸配合把錢從銀行帳戶轉出來，怕你爸把錢扣住，

60F 推 maniaque 10/24 17:27

現在應該要交割後反向賣出沖銷,再把$差額歸還吧

61F 推 ChikanDesu 10/24 18:24

用力PO阿他們解決事情的態度根本有問題完全理虧

62F 推 chengking 10/24 20:16

當保證所以券商那邊應該是有辦法調交割戶餘額不

63F 推 pttstock 10/25 12:26

當天不是我買賣的我幹嘛要去補錢有夠誇張

64F 推 fatdoghusky 10/24 18:36

的坑給自己跳吧

65F 推 mainsa 10/24 19:18

種交割戶還能高利的戶頭

66F 推 EDCDFG 10/25 07:24

第三點不就是要趕快沖掉嗎還是要等金管會處理完

67F 推 pttstock 10/24 18:50

等金管會調查完就會把對方款項轉帳回去

68F 推 inyo 10/25 16:30

結果賺錢還是賠錢阿XD

69F 推 kybay 10/24 18:47

給你們的時程，那不然你們對3的訴求是怎樣？既要那

70F 推 ninaplay 10/24 17:25

至於有沒有程序上錯誤我就不追究，因為沒有損失

71F 推 fatdoghusky 10/24 18:36

被人冒用??? 這就很匪夷所思經理這樣講法是挖更大

72F 推 DDDDRR 10/24 18:36

要客戶補錢？！

73F 推 xuane 10/24 17:41

要求他們不賣出，否則他們下錯單為了控制損失，隔

74F 推 DDDDRR 10/24 17:52

調額度傳真交割戶餘額給他看他也是說跟銀行端確認

75F 推 safetoy 10/24 21:01

這些沒有違法嗎？這個不是應該券商自己做相反的沖

76F 推 tensinya 10/25 17:16

這件事情跟賺賠無關啊賺錢照樣告

77F 推 nickelpig 10/24 19:17

通知他不足的金額多少

78F 推 heello 10/24 18:14

過帳戶餘額還通知客戶補錢

79F 推 lolaiva 10/25 00:23

還你，憑什麼我的金流要因為你的疏忽被卡住……，

80F 推 faultless 10/25 02:26

還蠻屌的，每次這種交易出包，如果是劵商跟銀行的

81F 推 mainsa 10/24 19:17

都設預約轉帳在交割前一天才匯款週四買的股票設週

82F 推 tensinya 10/25 17:17

銀行要花不少和解好的

83F 推 safetoy 10/24 21:01

銷就好？還有金流沒問題嗎？

84F 推 ninaplay 10/24 17:23

錯帳戶

85F 推 faultless 10/25 02:26

鍋，都嘛是直接大事化小小事化無，如果是民眾的鍋

86F 推 kybay 10/24 19:00

風險，總之只有訴求1合理但日後檢討說不定小戶只

87F 推 parttime 10/24 23:50

2是正常就下錯帳戶每天都發生你可以問金管會

88F 推 kybay 10/24 18:47

3 兆豐也只是想趕快修正錯誤的交易，以免延宕退款

89F 推 bin0327 10/25 12:01

包紅包道歉導致那些機關出包都沒在怕

90F 推 h3126187 10/25 17:49

大有問題主管機關暖身中

91F 推 hihi29 10/24 20:04

小題大作

92F 推 abbkg 10/24 21:25

就下錯單

93F 推 mini178 10/24 19:08

早就給拒絕了

94F 推 deepdish 10/24 20:59

然後呢？我看起來像是領金管會薪水的高官？

95F 推 knightwww 10/24 17:35

96F 推 DDDDRR 10/24 17:48

1跟3就是內控問題

97F 推 mune 10/24 17:22

2 是正常的吧不然營業員怎麼會知道客戶交割款不夠

98F 推 andy70612 10/24 18:08

2可以看啊餘額不足會打來提醒

99F 推 sumaihui 10/24 17:54

2應該是正常，key錯身份證號？

100F 推 fatdoghusky 10/24 18:34

2正常但13很不正常....

101F 推 ji3345 10/24 19:53

2正常啊營業員會直接告訴你確切差多少

102F 推 KarlMarx 10/24 18:58

2正常啊，他不知道你帳戶餘額怎麼通知你

103F 推 DDDDRR 10/24 17:45

2的話營業員可以跟銀行調

104F 推 a0808996 10/24 17:49

2的話餘額不足他們系統會警示

105F 推 chengking 10/24 20:16

2算正常吧像我要調交易額度也是可以用交割戶餘額

106F 推 xuane 10/24 17:41

3.我比較沒意見，如果你們打算承認這筆交易，可以

107F 推 fluffyradish 10/25 12:18

下錯單為啥不是券商自己補而是挪用客戶的錢.怕

108F 推 fishyki 10/24 17:58

不是死刑沒什麼可怕的金管會罰錢你也不會賺

109F 推 fatdoghusky 10/24 19:35

不會知道餘額但不夠錢系統跳通知營業員就知道差多少

110F 推 jackgn 10/25 06:09

不然券商怎麼平倉？下錯單這種事，報金管會的結果就

111F 推 bin0327 10/25 12:02

不要被紅包道歉然後撤回申訴！

112F 推 louis7656 10/24 19:33

世界跟不上灣灣牛逼

113F 推 NEWAZEL 10/24 18:04

人工下錯單，業務有補救，看起來還好

114F 推 kobe0819 10/24 17:58

人工本來就可能出錯啦，如果沒損失也不用太為難人家

115F 推 hcwang1126 10/25 03:53

以前都這樣我媽的營業員都會擅自下單或不下因為她

116F 推 ChikanDesu 10/24 18:28

但怎麼看這筆交易應該雙方都不可能損失多少還好不

117F 推 brain9453 10/24 18:33

佩豬大！

118F 推 zombiepigman 10/25 09:27

佩豬大難得po文推

119F 推 ntpcgov 10/24 17:29

兆豐也不能用了嗎

120F 推 annawat 10/24 19:18

兆豐也在搞嗎

121F 推 joy2105feh 10/24 20:15

兆豐很有種欸都自己做交易的喔

122F 推 imhanhan 10/25 08:22

券商就老老實實說明原委道歉協商賠償了事

123F 推 ultima0119 10/24 17:42

前幾年股市創新高，也是有營業員對客戶帳戶動手腳

124F 推 marshmallowH 10/25 13:40

卡一個這樣嚴重了

125F 推 nightmare08 10/24 18:45

只捕差額不補全額就是減少沉沒成本，因為最後需要你

126F 推 DDDDRR 10/24 18:35

問題是下錯單後不是跟客戶告知事件發生跟處理而是

127F 推 guk 10/24 17:34

大家要注意。

128F 推 BroDians 10/24 17:49

太扯了啦

129F 推 fakelie 10/24 17:18

太誇張了

130F 推 jacy840708 10/25 10:26

太誇張了！這是很嚴重情節耶！

131F 推 J7565J 10/24 18:40

好扯...

132F 推 TIPPK 10/24 18:00

好離奇

133F 推 premh104 10/24 19:16

如果剛好買到飆股漲停，會不會有這篇？

134F 推 rsn 10/25 10:04

如果是營業員下錯單！通常損失會由公司賠償！如果你

135F 推 windfeather 10/24 17:29

幫高調

136F 推 sks11134 10/24 19:04

幫高調

137F 推 Imgoodjob 10/24 19:51

幫高調

138F 推 super1315566 10/24 20:12

幫高調

139F 推 wsx26997785 10/24 19:33

幸好我用美國證券美國監管嚴格沒留會議紀錄就懲處

140F 推 mdkn35 10/24 18:23

幹這樣兆豐還能40？給個20就差不多了吧

141F 推 tensinya 10/25 17:15

建議不止證期局檢查局也要一起

142F 推 qwe711334 10/25 17:39

建議也去找立委/議員

143F 推 bbignose 10/24 20:47

強制當債蛙

144F 推 oyaji5566 10/24 18:20

感覺key錯單吧

145F 推 mainsa 10/24 19:16

應該是認錯人然後他們不會知道你餘額多少但會知道

146F 推 calase 10/24 18:05

我不覺得這種事情po網路會有什麼幫助

147F 推 DDDDRR 10/24 17:52

我剛出社會開戶時只是想買10張3xx元的股票打電話

148F 推 lolaiva 10/25 00:23

我覺得營業員要拿全額補進去……，沖銷完我再扣匯費

149F 推 egghan 10/24 17:42

我覺得直接找律師就好了不用先po網

150F 推 nickelpig 10/24 19:16

我記得我的營業員跟我說過他不能看我的銀行餘額，如

151F 推 YumingHuang 10/24 18:52

所以那個像你爸去銀行的是誰啦，細思極恐啊！

152F 推 wicer 10/24 17:22

推幫高調

153F 推 heello 10/24 18:14

整件事看起來營業員應該也不是刻意挪用，比較像是

154F 推 faelone 10/24 17:52

查餘額很正常啊，不然怎提早叫你補錢

155F 推 ChikanDesu 10/24 18:24

極扯這還敢不自己吞是想飛起來是吧

156F 推 good10740 10/24 17:30

權限真高代操你的帳戶買錯第一次賣錯第二次

157F 推 sn245763 10/25 11:52

民營銀行業績壓力很大，不亂搞根本無法達標。

158F 推 jwiww 10/24 17:51

沒確認本人下錯單，發現錯誤後也沒積極處理

159F 推 ftvs 10/24 18:05

熟客

160F 推 a210510 10/24 19:57

營業員連你的交割款跟股票庫存都知道

161F 推 lymyuming 10/24 17:45

看起來就單純KEY錯帳戶跟事後補救措施

162F 推 peter0625 10/24 20:34

看起來就營業員都給老客戶刷臉下單但人腦不是電腦

163F 推 IanLi 10/24 18:00

第2點根本不是疑點，不然營業員怎提醒交割款不足

164F 推 kybay 10/24 19:00

等金管會調查完都不知道是猴年馬月了，期間波動損

165F 推 bell 10/25 00:11

臨櫃下單要驗原留印鑑，券商沒做到這一點你穩贏

166F 推 ntpukid 10/24 23:13

評議中心申請調解一下，看看他們拿什麼出來談

167F 推 CCben 10/25 12:41

該金檢兆豐了吧？

168F 推 start0917 10/24 18:24

認錯人？

169F 推 Gipmydanger 10/24 17:22

謹慎上車

170F 推 k798976869 10/25 08:20

證券當然都知道啊

171F 推 CLinna 10/24 19:00

超扯超扯超扯

172F 推 achiyeng 10/24 21:52

超誇張吧未確認本人調錄影帶或電話查證就知道了

173F 推 RLH 10/24 19:33

跟金管會檢舉吧

174F 推 factotum 10/24 17:47

這也太扯

175F 推 good10740 10/24 17:52

這要查10/17賣出的帳戶洗錢份子躲在裡面

176F 推 d0089145 10/24 18:11

都臨櫃下單了還沒買到那個原本要買真雖

177F 推 KAEN 10/24 17:52

金管會無敵的你爸沒說謊的話穩贏

178F 推 benny3579 10/24 19:04

高調

179F 推 A816 10/24 19:06

高調

180F 推 epicurious 10/24 19:34

高調

181F 推 Haruna1998 10/24 19:47

高調

182F 推 god890529 10/24 19:52

高調

183F 推 wulaw5566 10/24 23:57

高調

184F 推 rayonwu 10/25 12:24

高調

185F 推 marginalFeng 10/24 17:50

高調記者快來！！

186F 推 joy7658x348 10/25 00:28

高調這有點扯了…

187F 推 paul51134 10/24 18:10

高調看看

[閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?

推文討論 187

常用連結

熱門功能

餅舖公告

友情連結