[請益] 成為美國稅務居民後的投資策略

股票版 brucestyle 2026-06-20 18:44 留言 222 57

各位連假快樂，手機排版請見諒，以下正文。今年滿28，八月即將赴美工作，知道這裡有很多在美生活的前輩也很樂於分享，想請教各位都如何轉變自己的投資策略或心態，過去後最大的差別， 1. 全球收入課稅 2. 短線交易的獲益高稅率本身台美都有投資，台股400，75%在正二，其餘抽差趨勢股及期貨，美股600用FT，主要是? 頭們配合leap call，跟風股看錯就砍，並趁大跌時進場三倍做多ETF，讓我非常困擾這幾乎是最被美式稅率針對的策略，目前沒有太多家累，可以以一個人作考慮，除了把401k拉滿之外，以下是我想請益的問題: 1. 這次給自己的目標起碼待五年以上拿到身分，會不會選擇把所有資金轉到美國，放棄台灣股市，專注美股，也省掉FBAR/FATCA麻煩? 2. 如何應對趨勢股，熱門飆升股通常是產業輪動，如航運、記憶體、被動，常需要靈活進? ，各位是否會放棄這些個股，轉往偏穩定成長的ETF(QQQ, SMH)頂多進到兩倍做多（USD, QL D)? 總之就是買可以常抱不出場的標的，此舉勢必失掉很多可能獲利，而只得到平均報酬。 3.面對大跌的加碼，以往三倍的做法(SOXL, KORU)，需要短線獲利了結，更不用說期貨，也要定期結算，這部分大家是如何調整的這對我來說無疑是巨大的改變，目前行情大好，要繼續抱著趨勢股或槓桿股顯得很簡單，但投資是一輩子，市場的起伏加上美制規則，光想像我之後一定會綁手綁腳，使績效大打折扣，想請前輩們提供在美的投資策略或心法，如果能以回文或回信給予受用建議，我會奉上微薄P幣，非常謝謝。 ---- Sent from BePTT on my iPhone 14 Pro

推文討論 222

1F → brucestyle 06/20 22:11

，您的第二點怎麼說最好不要持有海外戶頭呢？我目

2F → brucestyle 06/20 18:48

? 更影響閱讀了不好意思

3F → hsnuwly 06/21 00:10

(以上請再找會計師確認)

4F → cityport 06/20 22:26

ch分析？他沒那麼多閒錢閒工夫好嗎！

5F → AssKisser 06/20 21:45

Good luck

6F → brucestyle 06/21 00:40

H大沒錯，我今年剛好閃過RA身分，看來是真的要出清

7F → cityport 06/20 22:25

IRS查資料的人力成本很高，都是鎖定對象才去查

8F → QQMMWA 06/20 19:00

lol

9F → dakkon 06/20 19:21

SPY吧,

10F → DogEggz 06/20 23:03

tion 1256 contracts符不符合你的需求，不過有缺點

11F → brucestyle 06/20 19:21

To Q大，是的，接近transfer date才發現台灣的投資

12F → hsnuwly 06/21 00:18

一下。真要合規申報也有一點麻煩

13F → DogEggz 06/20 22:49

一下第一頁前兩個是什麼機構嗎？

14F → Ensidia 06/20 19:49

一個很重要的原因就是美國的長臂稅制真的抽太多了

15F → QQMMWA 06/20 19:22

一定有一關是問你有沒有綠卡或是公民

16F → QQMMWA 06/20 19:22

下次你去銀行開戶注意就知道了

17F → brucestyle 06/20 19:28

不好意思，推文有點偏題在討論美國稅制了，還是希

18F → AssKisser 06/20 21:32

不是等到拿到綠卡才要

19F → ksjr 06/20 20:13

不會被查吧只會抓真肥咖

20F → QQMMWA 06/20 19:18

不查是因為金額太小他不鳥你但是幾千萬你就會被

21F → QQMMWA 06/20 19:24

不然他在美國的業務就不用做了會被罰款

22F → lolicat 06/21 16:24

不用看台股了可以等確定能拿到身份之後把目前台股

23F → maxisam 06/21 12:17

不要保留台灣股票沒報最後查到你的美國籍都有可能

24F → hsnuwly 06/21 00:13

不要想說反正要報稅時再找會計師，他會跟你要一堆

25F → QQMMWA 06/20 18:57

也不會有遺產稅和贈與稅

26F → wsx26997785 06/20 19:38

也建議長投就好不然美國資本利得稅很重

27F → DogEggz 06/20 21:57

也沒有，不要在網路造謠害人

28F → brucestyle 06/21 00:40

五倍沖小台了哈哈

29F → QQMMWA 06/20 19:13

他們面對的是美國國稅局不是無能的台灣國稅局

30F → QQMMWA 06/20 19:32

任何公司或機構幫助美國公民逃稅隱匿海外資產就是

31F → hsnuwly 06/21 00:09

但明年1/1開始就是RA了，所得稅稅務視同美國公民

32F → QQMMWA 06/20 19:00

但是他一賣掉就立刻觸發國稅局來割韭菜

33F → wsx26997785 06/20 19:52

但美國要查台灣國民資料(非美籍)就困難了需要協議

34F → wsx26997785 06/20 19:22

你在台灣買股票美國國稅局查不到因為台美沒協議

35F → QQMMWA 06/20 19:20

你在台灣開證券戶都會問你是不是美國公民台灣的

36F → QQMMWA 06/20 19:00

你幫你小孩從0歲存qqq

37F → brucestyle 06/21 00:46

你提到一個我忽略的地方，在台的各種保單，每年繳

38F → Ensidia 06/20 19:46

你敢做假後果超嚴重的喔而且其實真的會被查到

39F → QQMMWA 06/20 19:23

你是美國公民的話銀行就有義務配合

40F → coolrock 06/20 19:28

你有看過台灣拒絕美國的任何要求嗎

41F → cityport 06/20 21:50

你現有的帳戶只要你不主動跟銀行說就不會報肥霸肥咖

42F → cityport 06/20 22:26

你真以為台灣的銀行報了一堆垃圾資料，IRS就會跑bat

43F → Ensidia 06/20 19:46

你要移民時就會要你申報財產了

44F → jack21205 06/20 19:35

保持資產簡單一點

45F → maxisam 06/21 12:19

個頭兩個大

46F → brucestyle 06/20 22:11

停掉閒置戶頭，這樣就算申報也簡單。

47F → brucestyle 06/20 22:11

僥倖心態，先謝過所有的討論回復。

48F → AssKisser 06/20 21:36

入把買入價錢拉高

49F → QQMMWA 06/20 19:29

公司主動提供資料呀不然就制裁你呀

50F → QQMMWA 06/20 19:21

其實你在全世界開戶都一樣

51F → QQMMWA 06/20 19:00

分10%都很痛

52F → wsx26997785 06/20 19:39

別用台灣心態完美股我看美國論壇很少人玩短線交易

53F → QQMMWA 06/20 19:00

到他30歲他有幾億

54F → brucestyle 06/20 19:21

前沒有小孩的打算，也謝謝回覆。

55F → brucestyle 06/20 22:11

前的打算是，簡化標的，100%正二，只買不賣，同時

56F → brucestyle 06/21 00:40

剛好滿足投資台股的願望，但就不能偶爾當賭徒開個

57F → wsx26997785 06/20 19:23

加上台美沒邦交官方不會有來往

58F → brucestyle 06/21 00:52

去整理看看

59F → wsx26997785 06/20 19:21

去美國就弄嘉信還是富達 FT是沒有在美居住才勉強用

60F → hsnuwly 06/21 00:25

反正你的美國鄰居也是用同樣的稅率

61F → hsnuwly 06/21 00:17

另外，有現金價值(解約金)的台灣保單，最好也檢查

62F → QQMMWA 06/20 19:00

台灣人連繳個房地合一稅都不爽了

63F → hsnuwly 06/21 00:11

台灣券商不一定會用符合美國法的格式給你憑單

64F → KY1998 06/20 22:48

台灣國稅局的優勢是，與民眾訴訟勝率極高

65F → brucestyle 06/20 22:13

台灣在半導體尤其近年的AI供應鏈真的太強，實在有

66F → abyssa1 06/21 00:26

台灣是炒股天堂但炒房不適合囤房勉強可以

67F → jack21205 06/20 19:38

台灣本就炒股炒房天堂，房屋稅的假市值計算以及證交

68F → cityport 06/20 22:23

台灣的銀行很多報出去的資料都錯的，甚至亂填SSN

69F → cityport 06/20 21:51

台灣的銀行技術沒那麼好，你有報給他，他才報給美國

70F → DogEggz 06/20 22:49

台灣總共2268個機構，你可以找一下看哪個農漁會沒

71F → brucestyle 06/21 00:40

台股省事，多虧WSX大，原來美股也有追蹤台灣etf ，

72F → DogEggz 06/20 22:05

各位買的0050,0056都有包含

73F → cityport 06/20 22:30

唯一可以確定的是台灣國稅局是個廢物

74F → wr 06/20 20:51

唯一的差別只有你用美國稅務身分會被抽稅抽爆而已

75F → lolicat 06/21 16:24

嗎沒時間看盤就買指數就好還好目標是定居我覺得也

76F → Ensidia 06/20 19:47

因此很多人會在移民前把台股全部買掉重買

77F → QQMMWA 06/20 19:20

國國稅局

78F → DogEggz 06/20 22:49

在上面，我是沒有那個美國時間找

79F → brucestyle 06/20 22:13

夠了…這也是我的核心問題之一

80F → brucestyle 06/20 22:11

大家最熱絡的課稅…是的，不管怎樣我都沒打算抱著

81F → hsnuwly 06/21 00:14

如果你真的很想留台灣帳戶的正二...我建議你先問

82F → QQMMWA 06/20 19:23

如果妳不是美國公民的話查不到

83F → hsnuwly 06/21 00:11

如果我是你，明年起就再也不在台灣投資了，申報麻煩

84F → QQMMWA 06/20 19:20

如果美國政府跟他要的話

85F → guk 06/20 19:13

就好。不用想太多。人生複製貼上就好

86F → QQMMWA 06/20 19:18

就算你在台灣存股美國irs也查得到

87F → wsx26997785 06/20 19:44

就算台灣投資美股也有700萬免稅額美國則是各種稅

88F → AssKisser 06/20 21:44

帶利和罰金討回來最後你一定會後悔稅務問題請

89F → QQMMWA 06/20 19:30

幫助美國公民逃稅銀行就得被制裁了

90F → brucestyle 06/21 00:46

往後繁雜嗎，我後續會再AI確認看看，非常謝謝

91F → chanceperson 06/20 19:52

想幹麻留好看的嗎？

92F → DogEggz 06/20 22:49

我不知道是你眼睛業障重還是我業障重，你可以解釋

93F → QQMMWA 06/20 18:55

我們炒美股可是免稅

94F → Ensidia 06/20 19:46

我有認識的人移民美國

95F → kobeNCKU 06/20 20:08

我沒聽過有哪隻咖被查到的杞人憂天

96F → QQMMWA 06/20 18:57

我都匯到新加坡的銀行沒任何海外所得稅

97F → QQMMWA 06/20 19:00

所以你讓你的小孩當美國人划算嗎

98F → wr 06/20 20:52

所以推文提的大部分都是稅策略沒差所以沒人提

99F → wsx26997785 06/20 23:34

打錯是EWT

100F → lolicat 06/21 16:24

投入的部分全部換成美股這樣管理上更方便

101F → lolicat 06/21 16:25

拿到身份就把台股全清掉這樣最簡單

102F → AssKisser 06/20 21:44

提前洽詢有當州執照的cpa 提早規劃或先問問Gemini

103F → ksjr 06/20 20:23

搜一下Offshore Compliance Initiative有很多案例

104F → DogEggz 06/20 21:36

會去賭美國的查稅能力

105F → hsnuwly 06/21 00:15

會計師申報PFIC的報價

106F → AssKisser 06/20 21:44

有個底再去找cpa

107F → QQMMWA 06/20 19:25

有在台灣開戶都要申報自己有沒有美國身分

108F → brucestyle 06/20 19:28

望可以聚焦在如何適應美國的投資環境改變及策略，

109F → brucestyle 06/20 18:48

本來想刪掉多於分行…但出現其他bug還有字自動變成

110F → QQMMWA 06/20 19:18

查了

111F → QQMMWA 06/20 19:25

根本不用鳥台灣官方

112F → QQMMWA 06/20 19:32

根本和國際租稅協議無關

113F → maxisam 06/21 12:17

沒有

114F → Ensidia 06/20 20:02

沒錯而且會面臨雙重課稅的麻煩

115F → WSY000000000 06/20 22:01

灣想查就是另一個局面，你覺得IRS不會用AI嗎？

116F → Ensidia 06/20 19:49

為什麼很多有錢人移民首選不是美國

117F → Nitricacid 06/20 21:47

為講好玩的喔==

118F → hsnuwly 06/21 00:09

特別選擇用RA身分)，身分還沒改變

119F → Ensidia 06/20 19:47

現在全球金流美國幾乎都有能力審查

120F → brucestyle 06/21 00:52

理解了，原來是解約會退錢的保單才會納入資產，會

121F → brucestyle 06/20 19:21

環境，真的是天堂，但還是想衝一次離開舒適圈，目

122F → QQMMWA 06/20 19:43

甚至中國的企業也得遵守華為禁令

123F → Heedictator 06/20 23:47

當然台灣的股票最好清一清

124F → QQMMWA 06/20 18:57

當然我買美股資產膨脹也不會讓台灣政府知道

125F → brucestyle 06/21 00:46

的保險如醫療實支實付、重症等等，也都要停掉避免

126F → jack21205 06/20 19:38

稅+免證所稅都算世界奇觀

127F → hsnuwly 06/21 00:19

網路上可以找到很多移民稅務諮詢可以找找看

128F → wsx26997785 06/20 19:40

美國人頂多就長期押在個股上或玩玩選擇權之類

129F → QQMMWA 06/20 19:25

美國政府要長臂管轄太容易了

130F → QQMMWA 06/20 19:23

美國是唯一有能力全球查稅的國家

131F → cityhunter04 06/20 19:05

美國真的查得到你在台灣的收入？

132F → hsnuwly 06/21 00:24

至於短線進出的 10%~37% 較高稅率，其實我個人覺得

133F → DogEggz 06/20 21:36

至於那個聽說沒人被查的，我只能說人家比你聰明不

134F → NTUT56 06/20 19:16

行機構直接查你提供的帳單證件是不是正確的

135F → cityport 06/20 22:28

要不要報肥爸肥咖原po自己會判斷，但不應該散播恐慌

136F → maxisam 06/21 12:19

要報台灣股票沒有正確格式給你報搞清楚就讓你一

137F → AssKisser 06/20 21:38

要報稅

138F → DogEggz 06/20 23:03

要自己注意，我覺得你有錢請一個會計師可能比較好

139F → QQMMWA 06/20 19:32

觸犯的是美國國內法

140F → brucestyle 06/20 19:28

謝謝！

141F → brucestyle 06/20 22:11

謝謝A大，重置成本真的很重要，這個我問AI也有提到

142F → QQMMWA 06/20 19:22

財務

143F → hsnuwly 06/21 00:13

資料你會煩死(他也會煩死)

144F → QQMMWA 06/20 18:55

資產翻5倍一樣免稅

145F → Ensidia 06/20 19:47

賣掉

146F → Nitricacid 06/20 21:47

走什麼條約路線的比 FBI 還強的金流調查網路是以

147F → hsnuwly 06/21 00:24

跟申報的麻煩程序相比，付出稅金根本不算什麼壞事

148F → cityport 06/20 22:21

農漁會就是沒有，你不是做法尊的就閉嘴

149F → QQMMWA 06/20 19:43

這就像asml為什麼要遵守美國政府禁令

150F → Ensidia 06/20 19:48

這樣可以少抽你一次資本利得稅

151F → QQMMWA 06/20 19:25

這關就是銀行主動在配合美國政府

152F → QQMMWA 06/20 19:22

這關就是銀行要配合美國政府提供美國公民和綠卡的

153F → wsx26997785 06/20 19:27

連基本的租稅條約都沒有投資還是營商都要雙重課稅

154F → QQMMWA 06/20 19:00

還跟你股票賺的錢分給政府

155F → QQMMWA 06/20 18:55

那就變成韭菜了

156F → QQMMWA 06/20 19:21

金融機構都會要你申報自己是不是美國公民

157F → QQMMWA 06/20 19:20

銀行和金融機構有義務提供美國公民的財務訊息給美

158F → maxisam 06/21 12:04

開始用AI查了要賭嗎

159F → wr 06/20 20:50

雖然你想問在美投資策略但實際上跟你在台灣沒差啊

160F → wsx26997785 06/20 19:56

難怪美國富豪都移居避稅天堂或搞慈善基金來避稅

161F → brucestyle 06/20 22:13

點難放棄這邊的市場，雖然也有想過專注TSM是不是就

162F 噓 kobeNCKU 06/20 20:07

嘴巴恐嚇你會查但實際上根本沒有人被查過

163F 噓 maxisam 06/21 12:04

說查不到的是在害人絕對查的到要不要查而已現在

164F 推 DogEggz 06/20 21:59

*有沒有

165F 推 DogEggz 06/20 22:48

https://i.imgur.com/TQzhmEL.jpeg

166F 推 AssKisser 06/20 21:32

1.你一年在美國超過好像是180幾天就要在美國報稅了

167F 推 AssKisser 06/20 21:34

2.最好不要持有在美國以外的證券像是台股

168F 推 guk 06/20 19:13

28歲台股400、美股600。建議怎麼有的就繼續去取得

169F 推 AssKisser 06/20 21:36

3.變美國稅務居民前把賺很多的股票全部賣掉重新買

170F 推 AssKisser 06/20 21:38

4.州稅每一洲都不同你在台灣的房地產收入基本上也

171F 推 AssKisser 06/20 21:44

5.千萬不要存有台灣查不到的僥倖心態一被查到連本

172F 推 onewings 06/20 21:24

all in soxl都美國人了，不要怕

173F 推 wsx26997785 06/20 23:34

B大美股也有追蹤台灣ETF > FLTW 及 WET

174F 推 paselalps 06/20 23:49

citiport胡扯也不是第一次，不用跟他認真

175F 推 sdtty 06/20 19:20

ib會給台灣銀行資料嗎？

176F 推 casper955033 06/20 21:31

soxx 五年後退休

177F 推 jack21205 06/20 19:35

一樣準備轉調美國，把台股清空轉美股了，不夠專業就

178F 推 ILoveOppai 06/20 22:27

不要挑戰國稅局

179F 推 david850914 06/20 19:52

不要覺得能逃過IRS 被抓到也完了

180F 推 DogEggz 06/20 22:05

不要說農漁會，全部ETF和基金都有在FATCA裡面，你

181F 推 Shepherd1987 06/20 19:21

不要買台灣的ETF, 不然在美報稅會很麻煩

182F 推 hsnuwly 06/21 00:08

你2026年度在美不超過183天，應該還是NRA(除非你

183F 推 GinginDenSha 06/20 19:33

你去年29歲今年又剛滿28，班傑明奇幻旅程喔

184F 推 dakkon 06/20 19:21

你都知道短線交易就算有賺也會被課高稅了,就QQQ或

185F 推 arnold3 06/20 19:28

券商被美國抓包就制裁阿

186F 推 wsx26997785 06/20 19:55

前陣子看美國人聊退休帳戶才知道美國稅率還會漲XDD

187F 推 BMotu 06/20 19:11

只能說不要小看國稅局

188F 推 ksjr 06/20 22:39

可4被抓到除了罰金外最高五年刑期還是重罪(散撥恐慌

189F 推 g921 06/20 21:51

台灣金融業都會定期肥咖申報..不要小看老美

190F 推 wsx26997785 06/20 19:43

同意樓上台灣是投資天堂稅負真的很輕

191F 推 maimss 06/20 19:43

哈哈哈哈班傑明......

192F 推 ChikanDesu 06/20 19:09

固定每年報750萬累積30年基本上可以免稅啊

193F 推 TripleC 06/21 00:02

在拿到身份前把所有非美資產變現拿到後就走長線了

194F 推 chanceperson 06/20 19:51

填寫聯邦資料都需要填本國ID 不然你以為他們要你ID

195F 推 wsx26997785 06/20 19:36

如果在長期待在美國就轉美股不燃美國稅率真的很重

196F 推 QQMMWA 06/20 19:18

小孩是美國公民的話

197F 推 DogEggz 06/20 21:35

建議你可以去海外投資版問，會比這邊專業很多

198F 推 maxisam 06/21 12:17

想要買台積電一樣可以從美股買也可以買槓桿千萬

199F 推 ChikanDesu 06/20 19:15

我說如果你在台灣幫小孩存股

200F 推 HiuAnOP 06/20 19:32

推QQ大說的別想躲税

201F 推 chanceperson 06/20 19:24

最好台灣的股票美國查不到查到你就吃不完兜著走

202F 推 winner1104 06/20 23:47

果然看ptt可以看到很多井底蛙在獻醜，真是個好娛樂

203F 推 wsx26997785 06/20 19:26

查不到好嗎台美是依據什麼協議調閱資料

204F 推 ksjr 06/20 20:12

樓上2018就有人被FATCA起訴認罪了阿雖然說窮人大概

205F 推 s555666 06/20 19:47

每次聽到有人說台灣稅收抽得很重，就覺得這人真無知

206F 推 emp789456 06/20 19:35

瘋狂做菜生美國寶寶

207F 推 lolicat 06/21 16:24

看了一下你的問題是既要又要什麼都要你覺得有可能

208F 推 wsx26997785 06/20 19:49

移民美國一定會查到台灣阿美政府不容許美國人逃稅

209F 推 Ensidia 06/20 19:45

給上面的板友美國真的有能力查到你在台股獲利喔

210F 推 QQMMWA 06/20 18:55

美國人= 短期損益和長期損益都要課資本利得稅

211F 推 QQMMWA 06/20 19:12

美國人沒辦法免稅的美國人是韭菜

212F 推 WSY000000000 06/20 22:01

美國國稅局想查的時候，台灣所有資料都會過去，台

213F 推 mno3195 06/20 23:27

美國有機會改成居住地課稅或同國赦免

214F 推 wsx26997785 06/20 19:19

美國查不到啦台美沒租稅條約還在雙重課稅

215F 推 NTUT56 06/20 19:16

美國當然查得到，你開ib的時候美國直接跟台灣的銀

216F 推 cat654231 06/20 19:59

美國籍真的很搞台灣開戶信用卡買股票全都受影響

217F 推 DogEggz 06/21 01:08

美股很多莫名其妙的ETF都有，標的很多

218F 推 DogEggz 06/20 23:03

至於比較短期交易比較節稅的標的，你可以看一下sec

219F 推 Heedictator 06/20 23:46

薪水夠高，這些都小錢啦

220F 推 DogEggz 06/20 21:57

說農漁會沒在FATCA的要不要去美國國稅局網站查查看

221F 推 cityport 06/20 21:48

農漁會信合社沒有簽肥咖肥吧，所以不會報給美國

222F 推 Nitricacid 06/20 21:47

還在那邊什麼協議條約的不要鬧了美國查稅就不是

[請益] 成為美國稅務居民後的投資策略

推文討論 222

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